AML-політика — протидія відмиванню коштів та фінансуванню тероризму 2026

Цей документ описує підхід сайту pokermatch-ua.co.ua до виконання вимог у сфері протидії відмиванню коштів (AML — Anti-Money Laundering) та фінансуванню тероризму (CFT — Countering the Financing of Terrorism). Ресурс дотримується принципів фінансової прозорості та діє відповідно до чинного законодавства України.

Що таке відмивання коштів

Відмивання коштів — це процес легалізації грошей, отриманих злочинним шляхом, через надання їм вигляду законного доходу. Сфера азартних ігор традиційно перебуває під підвищеною увагою регуляторів через потенційний ризик використання ігрових платформ у схемах легалізації незаконних коштів.

Типові схеми відмивання в ігровій індустрії включають:

• Внесення великих сум із наступним виведенням під виглядом виграшу.
• Використання рахунків третіх осіб для поповнення та виведення.
• Дроблення великих транзакцій на дрібні для уникнення перевірок.
• Реєстрація кількох акаунтів на різних осіб для маскування руху коштів.

Позиція сайту

Сайт є інформаційним ресурсом і не обробляє платіжні транзакції користувачів. Ми не приймаємо депозити, не здійснюємо виплати та не є фінансовою установою. Проте редакція усвідомлює свою відповідальність як учасника ринку та дотримується таких принципів:

• Ми співпрацюємо виключно з ліцензованими операторами, які дотримуються вимог AML/CFT.
• Ми не рекламуємо платформи, що функціонують поза правовим полем або без належної ліцензії.
• Ми не публікуємо інструкції або матеріали, що можуть сприяти незаконним фінансовим операціям.
• Ми готові надавати інформацію уповноваженим органам у межах законодавства України.

Вимоги до операторів у наших оглядах

При підготовці оглядів ігрових платформ редакція перевіряє наявність і дотримання AML-процедур у кожного оператора. До базових вимог, які ми аналізуємо, належать:

• Верифікація особи (KYC) — оператор зобов'язаний ідентифікувати користувача перед виведенням коштів.
• Ліміти транзакцій — наявність обмежень на великі операції та процедур їх перевірки.
• Моніторинг підозрілої активності — система виявлення нетипових патернів поведінки.
• Звітність перед регулятором — оператор звітує перед уповноваженим органом (КРАІЛ та Держфінмоніторинг).
• Відмова від анонімних платежів — оператор не приймає кошти з невідомих або анонімних джерел.

Що таке KYC і навіщо він потрібен

KYC (Know Your Customer — «знай свого клієнта») — обов'язкова процедура ідентифікації користувача ігрової платформи. Вона дозволяє:

• Підтвердити особу гравця та його повноліття.
• Перевірити джерело коштів при великих транзакціях.
• Виявити осіб із санкційних списків або пов'язаних із незаконною діяльністю.
• Захистити самого гравця від несанкціонованого використання його даних.

Стандартний пакет документів для KYC на ігровій платформі:

• Паспорт або інший документ, що засвідчує особу.
• Підтвердження адреси проживання (комунальний рахунок, банківська виписка).
• Підтвердження платіжного методу (фото картки, скріншот гаманця).
• При необхідності — підтвердження джерела доходу.

Відповідальність гравця

Кожен гравець несе особисту відповідальність за дотримання законодавства під час використання ігрових платформ:

• Використовувати виключно власні платіжні методи та кошти законного походження.
• Не передавати свій акаунт третім особам.
• Не брати участі у схемах, що можуть бути кваліфіковані як відмивання коштів.
• Своєчасно проходити KYC-верифікацію за запитом оператора.

Порушення AML-вимог може призвести до заморозки акаунту, анулювання виграшів та передачі інформації до правоохоронних органів.

Правова база

AML-діяльність у сфері азартних ігор в Україні регулюється такими нормативними актами:

• Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» № 361-IX.
• Закон України «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор» № 768-IX.
• Нормативні акти КРАІЛ та Державної служби фінансового моніторингу України.

Повідомлення про порушення

Якщо вам стала відома інформація про потенційне відмивання коштів або фінансові зловживання у сфері онлайн-гемблінгу, ви можете повідомити про це до Державної служби фінансового моніторингу України або безпосередньо до уповноваженого підрозділу оператора платформи.

Ознаки підозрілої активності на ігровій платформі

Оператори зобов'язані виявляти та реагувати на підозрілу фінансову поведінку. До типових ознак, що привертають увагу систем моніторингу, належать:

• Часте поповнення рахунку з наступним виведенням без активної гри.
• Використання кількох різних платіжних методів без очевидної причини.
• Нетипово великі депозити порівняно з попередньою активністю акаунту.
• Відмова від верифікації або надання суперечливих документів.
• Транзакції з юрисдикцій із підвищеним ризиком або з санкційних територій.

Оновлення політики

Ця AML-політика може оновлюватись у відповідь на зміни в законодавстві або регуляторних вимогах. Актуальна версія завжди розміщена на цій сторінці. Рекомендуємо регулярно переглядати документ. З питань щодо AML-політики звертайтесь через форму зворотного зв'язку на сайті.